Незаконная банковская деятельность. Статья.

Статья 172 УК РФ раскрывает сущность понятия незаконной банковской деятельности. В соответствии с нормами данной статьи, определяется определение данного понятия, устанавливаются аспекты, которые позволяют определить данную деятельность, а также устанавливаются варианты наказаний, которые в определенной степени зависят от индивидуальных особенностей дела.

Что собой представляет незаконная банковская деятельность?

Это деятельность, которая связана непосредственно с осуществлением определенных банковских операций, без регистрации или же получения специализированного разрешения от государства. Фактически, речь идет о том, что организация в виде банковской структуры работает, не имея на то никаких оснований или же прав. Часто, рассмотрение дел, которые касаются незаконной банковской деятельности, сочетаются с рассмотрением дел по мошенничеству таких предпринимателей.

Соответственно, если речь идет о банковской организации, то предприниматель обязан осуществить процесс регистрации своего предприятия, а также получить своеобразные специализированные разрешения или же лицензию, что позволит банковской организации осуществлять ряд операций, связанных с данной деятельностью. Если же организация зарегистрирована, но не получены соответствующие лицензии и разрешения на осуществление деятельности, организация не может существовать до момента, пока нужные разрешения не будут получены.

При рассмотрении таких дел, чаще всего деяние описывается как правонарушение предпринимателей, которые связаны с нанесением крупного ущерба, причем, как гражданам, так и государству. Также дела по незаконной банковской деятельности нередко сочетаются с извлечением дохода в особо крупных размерах.

Какие существуют наказания за незаконную банковскую деятельность?

Может быть установлен штраф, размер которого не может превышать 300 тыс. рублей;
Может быть назначен штраф, который рассчитывается исходя из суммы дохода за период 1-2 года;
Может быть назначено наказание в виде принудительных работ. Причем, срок данного наказания не более четырех лет;
Нарушитель – обвиняемый, может получить наказание в виде лишения свободы на срок до четырех лет с обязательным условием оплаты штрафов.

Более серьезные наказания формируются при отягощающих обстоятельствах:

Если преступление было совершено группой лиц. Данный аспект фиксируется в статье 172 УК РФ пункт 2. Установлено, что группой лиц могут считаться и работники банка, но исключительно в том случае, если они знали о том, что деятельность данной организации была незаконной;
Более серьезные наказания будут установлены судом в том случае, если будет доказано, что деятельность незаконной банковской организации принесла существенный доход – в особо крупном размере, предпринимателю, который организовал деятельность данной организации.

При рассмотрении подобных дел, суд принимает решение исключительно на основании предоставляемых фактов. Естественно, весьма детально изучается деятельность банковской организации, и на основании полученной информации формируются данные по поводу полученного дохода. Соответственно, если доход от деятельности был незначительным, то и наказание будет минимальным. В тоже время, если будет доказано, что предприниматель получил доход в крупном размере, то в данной ситуации будет сформировано и назначено самое большое наказание. Причем, в данном случае, штрафы будут куда более значительными, нежели те, что мы указали выше. Может быть назначено наказание в виде лишения свободы на срок до семи лет, с необходимостью в обязательном порядке уплатить штраф.

Сколько по закону можно находиться на больничном?
Правила выдачи больничного листа прописаны в Законе № 514 от 1 августа 2007 года. Нормативным актом Минздрава № 347н устанавливаются аспекты оформления документа. Что же касается...

Первая очередь наследников по закону
В статье 1142 ГК РФ определяются особенности наследования по закону и устанавливаются наследники первой очереди. В соответствии с данной нормой определено, что наследниками...

Незаконное увольнение: куда обращаться?
Статья 394 ТК РФ указывает на наличие возможных правовых последствий незаконного увольнения сотрудника. Нормы данной статьи определяют, что незаконным увольнением считается...

Незаконная рубка леса
Статья 260 УК РФ определяет такое понятие, как незаконная рубка леса. Причем, устанавливается, что незаконным считается не только процесс полноценной рубки, но также повреждение...